FinCEN MSB

米国の外国為替業ライセンス発行について

アメリカの外国為替ディーラー（FDM）として業務を行う場合、登録は複数の機関で必要となります。

具体的には、FDMとして登録するには、National Futures Association（NFA）に登録することが必要であり、また、Financial Crimes Enforcement Network（FinCEN）に登録することも必要になります。

NFAの規制は、商品先物取引業者や外国為替ディーラーに対して強制的に課せられるものであり、登録が必要です。

一方、FinCENの規制は、AML（アンチマネーロンダリング）やCFT（テロ資金調達防止）に焦点を当てており、金融機関やMSB（Money Services Business）など、特定の業界における登録が必要となる場合があります。

したがって、FDMとして業務を行う場合、NFAに登録することが必要であり、同時に、FinCENに登録することも必要になります。

FinCENとNFAの違いについて

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)とNational Futures Association (NFA)は、どちらもアメリカの金融規制機関ですが、異なる目的と役割を持っています。

FinCENは、アメリカ合衆国財務省の一部門であり、主に金融犯罪やテロ資金調達の防止に焦点を当てています。

FinCENは、銀行、証券会社、マネーロンダリング、テロ資金調達、租税逃れ、脱税などの金融犯罪を監視するために設立されました。

一方、NFAは、アメリカの商品先物取引業者および外国為替ディーラー（FDM）の規制を行う非営利団体です。NFAは、業者の登録、規制遵守の監視、会員の教育プログラムの提供、投資家の苦情処理などを行います。

NFAは、商品先物取引の業界標準を確立するために努力しており、その役割は監督および規制遵守に焦点を当てています。

つまり、FinCENとNFAは、異なる業界における異なる目的で活動しており、それぞれの業界において重要な役割を果たしています。

どちらか一方の登録を行わずに業務を行うことは、法的な問題が生じる可能性があります。

FinCENの登録について

FinCENは登録料金を支払い、オンラインまたは紙で登録フォームを送ることで簡単に登録することができます。

支払いはクレジットカードでも可能で、登録料の目安は以下のとおりです。

  • Money Services Business（MSB）：$150 – $300
  • Dealer in Foreign Exchange（DFE）：$150
  • Issuer or Redeemer of Travelers Checks, Money Orders or Stored Value：$300
  • Seller of Prepaid Access：$100 – $500
  • Loan or Finance Company：$0

この登録料金はあくまで目安であり、事業規模や適用州によって異なります。

sixamoFXの状況ついて

sixamoFXはFinCENにMSBとして登録されていますが、NFAに登録していないため外国為替ディーラー業務ライセンスを保有していません。

無登録業者との取引には保証や規制が適用されないため、高い危険性があることを認識するべきではないでしょうか。

無登業者の中にも非常にわずかながら良い業者は存在しますが、意図的なミスリードや優良誤認表示をしている時点で危険性は高いと言わざるを得ません。

米国は属人主義国家であり、FinCENは米国人を対象とした規制のため、米国籍者であればどの国に在住していても規制は適用されますが、米国籍を持たない人格に対して効力を発揮しません。

そのため、何かトラブルが発生しても利用者が規制を盾に訴えることは非常に難しいでしょう。